청년형 소득공제 장기펀드 가입조건 및 가입방법

청년형 소득공제 장기펀드는 연말연시 소득공제를 받을 수 있는 상품으로 정부가 청년의 자산형성을 지원하기 위해서 만든 정책상품입니다. 오늘은 청년형 소득공제 장기펀드는 어떤 혜택이 있는 상품인지 체크해 보고 가입대상과 조건, 가입방법 등에 대해 자세히 알아보겠습니다.

목차

 

 청년형 소득공제 장기펀드는?

정부가 20.30 청년들의 자산형성을 지원하기 위해 여러 정책형 상품들을 내놓고 있는데 그중에 하나가 청년형 소득공제 장기펀드입니다. 연간 급여액 5000만 원 이하 또는 종합소득금액 3800만 원 이하인 19세에서 34세 청년들이 가입할 수 있는 상품으로 납입금액의 최대 40%, 최대 240만 원까지 소득공제를 받을 수 있는 상품입니다.

 

많은 청년들이 해당될 것으로 보이는 과세표준 구간 1400~5000만 원에 들어가는 경우, 1년 600만 원 납입 시 240만 원의 세율 16.5%인 39만 6000원의 세금 환급이 가능한 상품입니다. 이 상품은 근로소득세로 지출될 수 있는 세금을 줄이고 만기 시 펀드 투자수익을 얻을 수 있는 것이 장점인 상품입니다.

 청년형 소득공제 장기펀드 가입대상, 조건

가입대상:연령과 소득요건에 부합한 청년

★나이:만 19세에서 34세의 청년(단 병역의무이행기간 최대 6년 인정됨)

★소득:개인소득 5000만 이하 또는 종합소득금액 3800만 원 이하.

단 가입직전 3년 안에 금융소득종합과세 대상자는 제외됩니다.(이자. 배당등으로 연 2000만 원이 상의 소득)

 

기본요건충족 시 가입조건은 최소 3년에서 5년 동안 가입을 유지해야 하며 연간 납입한도 600만 원 이내.

납입액의 40% 이상을 국내 주식에 투자 필수.

가입 후에도 소득기준에 대한 유지가 필요합니다. 총 급여 8000만 원 이하 종합소득금액 6700만 원 이하조건등이 있습니다.

가입기간:2023년 12월 31일까지. 청년도약계좌와 동시가입가능.

청년형 소득공제 장기펀드 가입방법

청년형 소득공제 장기펀드는 시중의 해당상품을 보유 증권사를 통해 가입할 수 있으며 가입 시 소득충족 요건을 확인하기 위해서 소득확인 증명서와 (국세청 홈텍스를 통해 발급) 또 복무기간으로 나이를 충족하지 못하신 분은 병적증명서를 온라인 또는 방문하여 제출하시면 됩니다.

현제 "KB지속가능배당 50 펀드"와"KB한국인덱스 50 펀드""신한스마트인덱스펀드""IBKKOSPI200 인덱스펀드"외에 많은 상품이 출시되어 있으며 각 금융회사에선 가입자를 대상으로 다양한 혜택을 제공하고 있으니 잘 살펴보시고 가입하세요.

국민은행	신한은행	기업은행	우리은행

소득공제 장기펀드 유의할 점

펀드는 주식이나 채권 같은 상품에 투자하기 때문에 원금손실이 발생할 수 있으며, 가입 후 3년 이내에 중도해지할 시에 추징세 6.6%가 부과되니 변화가 많은 청년시기에 무리하지 않는 선에서 꾸준히 할 수 있는지 이런 사항들을 잘 고려하시고 가입하시기 바랍니다.